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¿Qué estado civil debo elegir?

Su "estado civil para efectos de la declaración" ayuda a determinar la cantidad de impuestos que debe y el monto de su reembolso. Hay 4 opciones principales para elegir, pero la mayoría de los nuevos padres deben utilizar la presentación conjunta de Head of Household o Married Filing. A continuación, describimos las diferencias clave, pero puede usar una herramienta interactiva del IRS para ayudarlo a identificar su estado.

Estas son algunas de las diferencias clave:

  • Cabeza de familia : para padres solteros o contribuyentes que viven con sus hijos u otro dependiente y los mantienen cubriendo más de la mitad de los costos de mantenimiento de una casa. Los contribuyentes que están casados, pero que vivieron separados de su cónyuge durante los últimos 6 meses del año pueden usar este estado SI están presentando una declaración separada de su cónyuge, pagaron más de la mitad del costo de mantenimiento de la vivienda y viven con su hijo.

  • Soltero : para contribuyentes solteros que no están casados ​​y no tendrán un hijo al 31 de diciembre de 2020. Los padres que no están casados ​​y tienen un hijo que será reclamado por el otro padre también usarían este estado.

  • Casados ​​que presentan una declaración conjunta : para los contribuyentes que están casados, viven juntos y que presentarán impuestos con su cónyuge. Pueden tener hijos o no.

  • Casado que presenta la declaración por separado : para contribuyentes que están casados ​​y que presentarán impuestos por separado de su cónyuge. Este estado civil para efectos de la declaración significa que se pierde muchos créditos fiscales, por lo que solo debe usarse si es necesario.

Si su cónyuge es un extranjero no residente, consulte las preguntas frecuentes a continuación.

Si su cónyuge murió en 2020, se presentará como Casado que presenta una declaración conjunta o Casado que presenta una declaración por separado. Si su cónyuge falleció en 2018 o 2019, es posible que sea elegible para declararse viudo calificado, pero le recomendamos que utilice la herramienta del IRS para determinar qué estado civil es mejor para usted.

¿Qué se considera trabajo por cuenta propia?

El IRS clasifica a los trabajadores independientes en las siguientes categorías:

¿Puedo deducir los gastos de trabajo por cuenta propia?

Si trabaja por cuenta propia o es un contratista, existen ciertos gastos que puede utilizar para reducir su factura de impuestos. Si utiliza un software de impuestos, puede ayudarlo a identificar estos gastos y facilitarle el proceso. También puede guardar su información, de modo que si nada cambia, puede transferir la información del año pasado al nuevo año fiscal.

Aquí hay seis formas de cancelar impuestos:

  • Costos de inicio: si recientemente comenzó un nuevo negocio, puede deducir los costos de inicio de su factura de impuestos. Estos incluyen honorarios legales, costos de marketing y más.

  • Gastos del vehículo: puede deducir hasta $ 25,000 en gastos del vehículo además de la deducción por millaje para gastos de viaje.

  • Deducción de la oficina en casa: puede deducir su oficina en casa si mantiene un espacio dedicado solo a tareas laborales. Para hacerlo, mida los pies cuadrados de su oficina en casa para determinar cuánto puede deducir de los pagos de alquiler o hipoteca, servicios públicos e impuestos a la propiedad.

  • Suministros y equipo: Cualquier material de oficina o equipo necesario para el funcionamiento de su trabajo puede deducirse de sus impuestos.

  • Impuestos del Seguro Social y Medicare: al igual que otros empleadores, los trabajadores independientes deben pagar el impuesto completo del Seguro Social y Medicare. Sin embargo, pueden cancelar la mitad al final del año.

  • Primas de seguro médico: si trabaja por cuenta propia, podría ser elegible para deducir los costos de atención médica para usted y su familia de sus impuestos.

¿Quién califica como dependiente?

Puede usar esta lista de verificación para determinar si debe reclamar un dependiente en sus impuestos:

  • ¿Es ciudadano o residente? La persona debe ser ciudadano estadounidense, ciudadano estadounidense, residente estadounidense o residente de Canadá o México.

  • ¿Es usted la única persona que los reclama como dependiente? No puede reclamar a alguien que toma una exención personal para sí mismo o reclamar a otro dependiente en su propio formulario de impuestos.

  • ¿Están relacionados contigo? El niño puede ser su hijo, hija, hijastro, hijo adoptivo elegible, hermano, hermana, medio hermano, media hermana, hermanastro, hermanastra, hijo adoptado o un hijo de cualquiera de ellos.

  • ¿Cumplen con el requisito de edad? Su hijo debe tener menos de 19 años o, si es estudiante de tiempo completo, menos de 24 años. No hay límite de edad si su hijo está total y permanentemente discapacitado.

  • ¿Viven contigo? Su hijo debe vivir con usted durante más de la mitad del año, pero se aplican varias excepciones. Tenga en cuenta que un recién nacido nacido en cualquier momento en 2020 no necesitaría haber vivido en la casa durante 6 meses, sino que solo necesitaría haber vivido allí durante más de la mitad del tiempo desde su nacimiento. Por ejemplo, si el niño nació el 31 de diciembre y vive con mamá y cumple con los demás requisitos, se consideraría dependiente.

  • ¿Los apoyas económicamente? Su hijo puede tener un trabajo, pero ese trabajo no puede proporcionar más de la mitad de su manutención.

  • ¿Eres la única persona que los reclama? Este requisito se aplica comúnmente a los hijos de padres divorciados. Aquí debe utilizar las “reglas de desempate”, que se encuentran en la Publicación 501. del IRS. Estas reglas establecen los requisitos de ingresos, paternidad y residencia para reclamar un hijo.

¿Cómo se calculan los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia?

Como trabajador por cuenta propia, debe adoptar un enfoque más práctico para la presentación de impuestos que requiere pagar más impuestos y pagarlos de manera proactiva en cuotas trimestrales.

  • Primero, usted es responsable de pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia (impuesto de la Ley de Contribuciones al Trabajo por Cuenta Propia), que es la versión del trabajador autónomo del impuesto FICA (Ley Federal de Contribuciones al Seguro) que pagan los empleadores y empleados para el Seguro Social y Medicare. . Este impuesto incluye el 12,4% para la seguridad social y el 2,9% para Medicare.

  • En segundo lugar, debe pagar por adelantado los impuestos adeudados en cuotas trimestrales. ¿Sabe cómo cuando recibía cheques de pago como empleado, su “salario neto” era siempre menor de lo que ganaba realmente? Eso es porque su empleador estaba tomando dinero de su cheque de pago para pagar impuestos al gobierno para el Seguro Social, Medicare e impuestos sobre la renta. Ahora, debido a que usted es el empleador, ¡esencialmente necesita hacer lo mismo!

Puede obtener más información sobre cómo calcular los impuestos adeudados en este artículo del IRS sobre Impuestos estimados .

¿Cómo afecta la atención médica a mis impuestos?

No hay una multa federal por no tener seguro médico en 2020. A partir de 2019, la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos cambió a cero la multa por mandato individual de la Ley de Atención Médica Asequible (ACA). Esto significa que al presentar la declaración de impuestos federales, no hay ninguna sanción por no tener cobertura de atención médica. Dicho esto, algunos estados todavía tienen sanciones y pueden imponerlas cuando completen sus declaraciones de impuestos estatales sobre la renta.