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¿Qué estado civil debo elegir?

Su "estado civil para efectos de la declaración" ayuda a determinar la cantidad de impuestos que debe y el monto de su reembolso. Hay 4 opciones principales para elegir, pero la mayoría de los nuevos padres deben utilizar la presentación conjunta de Head of Household o Married Filing. A continuación, describimos las diferencias clave, pero puede usar una herramienta interactiva del IRS para ayudarlo a identificar su estado.

Estas son algunas de las diferencias clave:

  • Cabeza de familia : para padres solteros o contribuyentes que viven con sus hijos u otro dependiente y los mantienen cubriendo más de la mitad de los costos de mantenimiento de una casa. Los contribuyentes que están casados, pero que vivieron separados de su cónyuge durante los últimos 6 meses del año pueden usar este estado SI están presentando una declaración separada de su cónyuge, pagaron más de la mitad del costo de mantenimiento de la vivienda y viven con su hijo.

  • Soltero : para contribuyentes solteros que no están casados y no tendrán un hijo al 31 de diciembre de 2020. Los padres que no están casados y tienen un hijo que será reclamado por el otro padre también usarían este estado.

  • Casados que presentan una declaración conjunta : para los contribuyentes que están casados, viven juntos y que presentarán impuestos con su cónyuge. Pueden tener hijos o no.

  • Casado que presenta la declaración por separado : para contribuyentes que están casados y que presentarán impuestos por separado de su cónyuge. Este estado civil para efectos de la declaración significa que se pierde muchos créditos fiscales, por lo que solo debe usarse si es necesario.

Si su cónyuge es un extranjero no residente, consulte las preguntas frecuentes a continuación.

Si su cónyuge murió en 2020, se presentará como Casado que presenta una declaración conjunta o Casado que presenta una declaración por separado. Si su cónyuge falleció en 2018 o 2019, es posible que sea elegible para declararse viudo calificado, pero le recomendamos que utilice la herramienta del IRS para determinar qué estado civil es mejor para usted.

¿Qué son los ingresos del trabajo?

Es posible que haya notado que muchos de los créditos para nuevos padres requieren tener ingresos laborales. Pero ¿qué significa eso?

Los ingresos del trabajo son ingresos proporcionados por el trabajo para un empleador, como contratista o para usted, e incluyen lo siguiente:

  • Sueldos, salarios, propinas y otras compensaciones de empleados sujetos a impuestos

  • Beneficios de huelga sindical;

  • Beneficios de jubilación por discapacidad recibidos antes de la edad mínima de jubilación;

  • Ingresos netos del trabajo por cuenta propia

Los beneficios de desempleo, cheques de estímulo, manutención de niños, Seguro Social, Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) y TANF (es decir, Familias Primero en TN) NO se consideran ingresos del trabajo.

¿Puedo modificar mis impuestos de años anteriores?

¡Si! Puede modificar o presentar los impuestos de los tres años fiscales anteriores (es decir, de los años anteriores 2017, 2018 y 2019) si se da cuenta de que puede haber perdido estos créditos. Envíenos un correo electrónico a info@letsgetset.co y podemos ayudarlo a identificar cómo hacerlo. Si presenta la declaración de impuestos por primera vez, puede utilizar uno de nuestros socios de preparación de impuestos gratuitos y confiables. Si necesita modificar sus impuestos, a menudo puede regresar al mismo proveedor que utilizó para completarlos originalmente. Deberá enviar por correo una copia impresa del 1040X al IRS para hacerlo.

¿Quién califica como dependiente?

Puede usar esta lista de verificación para determinar si debe reclamar un dependiente en sus impuestos:

  • ¿Es ciudadano o residente? La persona debe ser ciudadano estadounidense, ciudadano estadounidense, residente estadounidense o residente de Canadá o México.

  • ¿Es usted la única persona que los reclama como dependiente? No puede reclamar a alguien que toma una exención personal para sí mismo o reclamar a otro dependiente en su propio formulario de impuestos.

  • ¿Están relacionados contigo? El niño puede ser su hijo, hija, hijastro, hijo adoptivo elegible, hermano, hermana, medio hermano, media hermana, hermanastro, hermanastra, hijo adoptado o un hijo de cualquiera de ellos.

  • ¿Cumplen con el requisito de edad? Su hijo debe tener menos de 19 años o, si es estudiante de tiempo completo, menos de 24 años. No hay límite de edad si su hijo está total y permanentemente discapacitado.

  • ¿Viven contigo? Su hijo debe vivir con usted durante más de la mitad del año, pero se aplican varias excepciones. Tenga en cuenta que un recién nacido nacido en cualquier momento en 2020 no necesitaría haber vivido en la casa durante 6 meses, sino que solo necesitaría haber vivido allí durante más de la mitad del tiempo desde su nacimiento. Por ejemplo, si el niño nació el 31 de diciembre y vive con mamá y cumple con los demás requisitos, se consideraría dependiente.

  • ¿Los apoyas económicamente? Su hijo puede tener un trabajo, pero ese trabajo no puede proporcionar más de la mitad de su manutención.

  • ¿Eres la única persona que los reclama? Este requisito se aplica comúnmente a los hijos de padres divorciados. Aquí debe utilizar las “reglas de desempate”, que se encuentran en la Publicación 501. del IRS. Estas reglas establecen los requisitos de ingresos, paternidad y residencia para reclamar un hijo.

¿Qué tipo de beneficios están sujetos a impuestos?

Estas son las formas más comunes de ingresos tributables y no tributables:

Ingreso imponible

  • Salarios, salarios, bonificaciones, comisiones

  • Ganancias de juego

  • Ingresos de trabajo por cuenta propia

  • Beneficios del Seguro Social (una parte puede estar sujeta a impuestos)

  • Compensacion por desempleo

  • Becas y ayudas imponibles

  • Propinas y gratificaciones

  • Beneficios de desempleo suplementarios

  • Beneficios del Seguro Social (algunos, pero no todos)

Ingresos no tributables

  • Ayuda a familias con hijos dependientes (AFDC)

  • Manutención de los hijos

  • Beneficios del Seguro Social (algunos, pero no todos)

  • Ingreso de seguridad suplementario (SSI)

  • Asistencia temporal para familias necesitadas (TANF) - (es decir, las familias primero en TN)

  • Pagos de asistencia social (incluido TANF) y cupones de alimentos

  • Compensación al trabajador